تقول هيئة الرقابة إن فحوصات مكافحة الاحتيال على قرض كوفيد غير كافية

"لقد وفرت خطط الدعم الحكومية شريان الحياة لملايين الشركات في جميع أنحاء المملكة المتحدة - حيث ساعدتهم على النجاة من الوباء وحماية ملايين الوظائف."

قال مكتب التدقيق الوطني (NAO) إن الحكومة فشلت في وضع تدابير مناسبة لمنع المحتالين من سرقة المليارات من خلال مخطط قرض الارتداد المرتجع للشركات.

وأضاف المكتب إن نشاط مكافحة الاحتيال "تم تنفيذه ببطء شديد" ، مما أدى إلى "مستويات عالية من الاحتيال التقديري".

وتابع أن وزارة الأعمال قدرت القروض الاحتيالية بقيمة 4.9 مليار جنيه استرليني ، أي 11% من الإجمالي ، اعتبارًا من آذار (مارس).

وقالت الحكومة إنها "لن تتسامح مع" الأشخاص الذين يحتالون على دافعي الضرائب.

تم وضع خطة "Bounce Bank Loan" في أبريل/نيسان 2020 بهدف إبقاء الشركات الصغيرة واقفة على قدميها وتكافح بسبب جائحة فيروس كورونا.

تم إصدار ما مجموعه 1.5 مليون قرض بقيمة 47 مليار جنيه إسترليني من خلال المبادرة ، بعد أن تقدم حوالي ربع الشركات البريطانية بطلبات.

وقال المكتب الوطني في تقريره إن الحكومة تقدر أن أكثر من ثلث القروض ، التي تبلغ قيمتها 17 مليار جنيه إسترليني ، قد لا يتم سدادها أبدًا بسبب كل من النشاط الاحتيالي وتعثر أوضاع المقترضين الشرعيين.

اعتبارًا من 30 سبتمبر/أيلول ، أظهرت الأرقام الصادرة عن بنك الأعمال البريطاني المملوك للدولة ، والذي يشرف على الخطة ، أن ما قيمته ملياري جنيه إسترليني من القروض قد تم سدادها وأن 1.3 مليار جنيه إسترليني قد تخلف عن سدادها.
وقال البنك إن حوالي 7% من جميع القروض متأخرة لمدة شهر واحد على الأقل.

لكن هيئة مراقبة الإنفاق قالت إن الخسائر المتوقعة من خلال الاحتيال وعدم قدرة الشركات على السداد "غير مؤكدة إلى حد كبير".

غاريث ديفيز ، رئيس مكتب الأمن القومي ، قال في هذا الصدد: "المستوى الحقيقي للاحتيال سيتضح بمرور الوقت".

وتابع ديفيز إن الحكومة أعطت الأولوية للقروض للشركات الصغيرة بسرعة لكنها "فشلت" في وضع تدابير مناسبة لمنع الاحتيال.

وأضاف: "من الواضح أن الحكومة بحاجة إلى تحسين تحديدها وتقديرها واستردادها للقروض الاحتيالية في إطار البرنامج".

"مخاطر عالية للاحتيال"

تم اعتماد البنوك وجمعيات البناء والمقرضين من نظير إلى نظير من قبل بنك الأعمال البريطاني لتزويد الشركات بتمويل مدعوم من الحكومة بنسبة 100 % بقيمة تصل إلى 50,000 جنيه إسترليني ، أو بحد أقصى 25 % من حجم التداول السنوي.

وقال المكتب الوطني للمراجعة إن البرنامج يتضمن "تحققًا محدودًا ، ولا توجد فحوصات ائتمانية للمقترضين ، مما جعله عرضة للاحتيال والخسائر".

وقالت النائبة عن حزب العمال ميج هيلير ، رئيسة لجنة الحسابات العامة ، إن هذه الأرقام "قراءة واقعية".

وأضافت أن "الحكومة حاولت فرض بعض إجراءات مكافحة الاحتيال لكنها قليلة للغاية وبعد فوات الأوان".
"إنها تركز الآن على استرداد الأموال من الجريمة المنظمة ، ومع ذلك فإن العديد من المحتالين الأصغر حجمًا سيكونون قد أفلتوا من أيديهم."

في مايو/أيار 2020 ، حذر بنك الأعمال البريطاني الحكومة من أن مخطط القروض الرئيسي الخاص به معرض "لخطر الاحتيال الشديد" من الجريمة المنظمة.

كما كشف تحقيق أجرته هيئة الإذاعة البريطانية عن كيفية قيام المجرمين بإنشاء شركات وهمية للحصول على قروض تصل قيمتها إلى عشرات الآلاف من الجنيهات.

وقال المكتب في تقريره إنه تم نشر 13 إجراء إضافيًا لمكافحة الاحتيال لمعالجة المشكلة ، لكنه أضاف "جاء معظمها متأخرًا جدًا لمنع الاحتيال وركزت بدلاً من ذلك على الكشف".

طرحت تدابير لتحديد التطبيقات المكررة في يونيو/حزيران 2020 ، وأدخلت عمليات التحقق من تغييرات المدير في يوليو/تموز 2020.

وأضاف المكتب: "تم تصميم فحص التطبيق المكرر لمنع الاحتيال ، ولكن تم تنفيذه بعد تقديم 61% من القروض من حيث القيمة. وبدأت جميع أنشطة مكافحة الاحتيال الأخرى في أو بعد سبتمبر/أيلول 2020".

وقالت إن دائرة التحقيقات الوطنية تلقت أكثر من 2,100 تقرير استخباراتي عن الاحتيال بحلول أكتوبر/تشرين الأول 2021 ، لكن لديها القدرة فقط على متابعة 50 حالة كحد أقصى في السنة.

حددت وزارة الأعمال هدفًا لاسترداد ما لا يقل عن 6 ملايين جنيه إسترليني من القروض الاحتيالية على مدى ثلاث سنوات ، وحتى الآن أدى عمل الوكالة إلى اعتقال 43 شخصًا واسترداد أكثر من 3 ملايين جنيه إسترليني.

قال بيان صادر عن وزارة الأعمال إنها "تواصل قمع احتيال Covid-19 ولن تتسامح مع أولئك الذين يسعون إلى الاحتيال على دافع الضرائب البريطاني".

وأضافت: "يسعدنا أن نرى مكتب التدقيق الوطني يدرك أن استجابتنا للاحتيال الخطير قد تعززت منذ طرح النظام لأول مرة".

"لقد وفرت خطط الدعم الحكومية شريان الحياة لملايين الشركات في جميع أنحاء المملكة المتحدة - حيث ساعدتهم على النجاة من الوباء وحماية ملايين الوظائف."

تعقيب مراسلي هيئة الإذاعة البريطانية:

إن الأرقام المتعلقة بالاحتيال تدمع العين - لكن لا ينبغي أن تكون مفاجأة حقيقية. لماذا؟
حسنًا لأننا حذرنا من هذا العام الماضي بالضبط.

من خلال العمل مع محقق سري علمنا أن العصابات الإجرامية كانت تستغل النظام. لقد سرقوا هويات أناس حقيقيين ، وأنشأوا شركات مزيفة وادّعوا أن الحد الأقصى هو 5,000 جنيه إسترليني.

في ذلك الوقت ، سأدعوه "مايك" مثلاً ، قال إن النظام مفتوح على مصراعيه للاحتيال ، وهو أمر أكده مكتب الدفاع الوطني اليوم.

وأخبرنا "مايك" أن العصابات اعتبرت Bounce Back Loans "أموالاً مجانية" وأن دافع الضرائب "سيخسر المليارات".
الآن نعلم رسميًا أنه يمكن أن يصل إلى 4.9 مليار جنيه إسترليني.

وقالت الحكومة إن لديها إجراءات صارمة لمكافحة الاحتيال. وحدة لم أسمع بها من قبل ، كانت دائرة التحقيقات الوطنية ستلاحق المحتالين بقوة.

لذلك ذهبت في "عمل" مع NATIS ، والتقيت بالفريق خارج مركز للشرطة في ويست ميدلاندز ، في الثلج ، قبل شروق الشمس. أدى طرق على باب شقة في عقار إلى اعتقال رجل. بدا كل شيء فعال للغاية.

علمنا الآن أن NATIS تلقت أكثر من 2000 تقرير استخباراتي بحلول أكتوبر/تشرين الأول 2021 - ولكن لديها القدرة فقط على العمل على 50 حالة سنويًا.

(الدولار اليوم = 0.7519 جنيه)